consulenza La crisi finanziaria ed i recenti crack di borsa, hanno scatenato una nuova tendenza nelle persone che hanno qualche patrimonio da investire (sempre più rare di questi tempi). Stiamo parlando dei piccoli risparmiatori i quali ormai non si fidano più delle banche o dei grandi consulenti finanziari i quali hanno, come sempre capita nel nostro paese, enormi conflitti di interesse. Le banche infatti erano quelle che assicuravano la genuinità delle obbligazioni Cirio o dei Bond argentini, ben sapendo che erano in realtà operazioni ad altissimo rischio.

In questo momento così difficile per i piccoli ed i grandi risparmiatori, vengono in aiuto i consulenti finanziari indipendenti i quali, (a differenza di quanto è avvenuto sino ad ora) non percepiscono alcuna provvigione da banche sim o sgr, ma viene remunerato esclusivamente dal cliente per il servizio offerto.

Il consulente si occupa della pianificazione patrimoniale del proprio cliente, cercando di individuare quali siano le sue esigenze e di valutare le sue disponibilità ed obiettivi.  Abbiamo quindi una figura la quale (finalmente!) si occupa di gestire esclusivamente i nostri interessi senza percepire denaro da banche o altri istituti.

Come diventare consulente indipendente?

Beh, questa sembra davvero essere la professione del futuro, almeno sino a che i consulenti si manterranno il più onesti e puliti possibile, rifiutando qualsiasi tipo di accordo con società finanziarie e banche. Viene quindi da chiedersi come si possa diventare consulenti ed ecco alcune risposte:

1. occorre un diploma secondario di qualsiasi genere
2. una conoscenza specialistica di materie economiche, giuridiche e finanziarie che verranno testate in un vero e proprio esame.

Quesa figura però rischia di scontrarsi con un altra figura, all’apparenza simile: il promotore finanziario. Ma mentre il promotore solitamente lavora a stretto contatto con le banche e prende provvigioni il consulente indipendente guadagna solo in base ai suoi clienti.

Un chiaro esempio di questa differenza è la figura del promotore della Banca Mediolanum, figura della quale parleremo diffusamente in un prossimo articolo.